FCA公布对Dolfin三名前高管的禁业与罚款决定，联合创始人部分已上诉

英国金融行为监管局（FCA）8月26日公布了对财富管理机构Dolfin Financial（UK）三名前高管的处理决定。前首席执行官被罚款32.48万英镑，前财务总监被罚款12.2万英镑，两人同时被禁止在金融服务业任职；该机构联合创始人也被作出禁业决定，但当事人已向上级法庭（Upper Tribunal）提出上诉，这一部分尚未生效。按报道转述的FCA认定，2016年至2019年间存在一套投资移民签证安排：客户支付约40万英镑费用，无需按内政部相关要求把200万英镑自有资金投入英国公司。共有99人依托这套安排取得投资移民签证，Dolfin关联机构和引荐客户的移民中介由此收取3550万英镑费用。FCA还认定，前首席执行官与联合创始人是安排的主要设计者和运作者，前财务总监负责财务环节。以上属于监管机构的认定；涉及联合创始人的部分因上诉尚未成为终局结论。

FCA此次处理把持牌金融机构提供的服务与投资移民审批要求联系起来。投资移民制度要求申请人投入规定规模的资金；监管机构认为，这套收费安排削弱了真实投资要求。案件也说明，监管认定个人责任时会考察实际参与和控制程度，而不只看正式职务。联合创始人的禁业决定正在上诉，因此已生效处罚与尚待法庭审理的部分需要明确区分。

对财富管理行业而言，FCA此次决定提示，与移民、居留身份规划相连的业务结构可能受到更严格审视。报道所述3550万英镑费用涉及Dolfin关联机构和引荐客户的移民中介，但现有来源没有确认其他机构已被调查。两名处理决定已生效者合计罚款44.68万英镑，并被禁止在金融服务业任职；联合创始人的禁业决定因上诉尚未生效，最终结果仍待上级法庭裁定。